1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Настоящая Политика разработана для обеспечения соответствия требованиям международных стандартов AML/CFT и лицензионных условий Кюрасао.
1.2. Цели KYC:
- идентификация клиентов;
- предотвращение мошенничества;
- обеспечение ответственной игры;
- выполнение норм о противодействии отмыванию денег.
2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Базовая верификация (Уровень 1): проверка возраста и электронной почты.
2.2. Расширенная верификация (Уровень 2): подтверждение личности и адреса проживания.
2.3. Полная верификация (Уровень 3): проверка источника средств и источника благосостояния.
3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности: паспорт, национальное ID, водительские права.
3.2. Подтверждение адреса: коммунальные счета, банковская выписка не старше 3 месяцев.
3.3. Источник средств: справка от работодателя, налоговые декларации, выписки по счетам.
3.4. Источник благосостояния: данные о собственности, инвестициях.
4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка через специализированные базы и скрининг-системы.
4.2. Ручная проверка сотрудниками отдела комплаенс.
4.3. Видео-верификация для подтверждения личности.
4.4. Биометрическая аутентификация при необходимости.
5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации — обязательная базовая проверка возраста.
5.2. При первом выводе средств — обязательная верификация личности.
5.3. При достижении лимитов по сумме — расширенная проверка.
5.4. Периодическая ре-верификация — каждые 2–3 года или по требованию регулятора.
6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. В случае отказа Пользователя от предоставления документов, Оператор вправе:
заблокировать аккаунт;
приостановить финансовые операции;
уведомить компетентные органы.
6.2. Апелляция возможна путём обращения в службу поддержки и повторной подачи документов.
7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
7.1. Pinco Casino применяет строгие стандарты идентификации и контроля.
7.2. Все данные, собранные в рамках KYC, обрабатываются в соответствии с GDPR и Политикой конфиденциальности.