Оператор: TechSolutions N.V., Curacao. Лицензия № 365/JAZ
Дата вступления в силу: 11.08.2021
1. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
1.1. Политика основана на:
Директиве ЕС 2015/849 (4-я AMLD) и 2018/843 (5-я AMLD).
Рекомендациях ФАТФ (Financial Action Task Force).
Законодательстве Кюрасао и лицензионных требованиях № 365/JAZ.
2. ОЦЕНКА РИСКОВ
2.1. Клиенты классифицируются по уровням риска (низкий, стандартный, высокий).
2.2. Географические риски: страны высокого риска (офшоры, санкционные государства).
2.3. Продуктовые риски: анонимные методы оплаты (криптовалюты).
2.4. Транзакционные риски: аномальные объёмы депозитов/выводов.
3. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ (CDD/KYC)
3.1. Стандартная проверка — идентификация личности при регистрации.
3.2. Упрощённая проверка — для малых сумм или низкорисковых клиентов.
3.3. Усиленная проверка (EDD) — при крупных транзакциях, политически значимых лицах (PEP).
3.4. Постоянный мониторинг — отслеживание транзакционной активности.
4. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. Пороговые значения — проверки при суммах от €2,000 и выше.
4.2. Подозрительные паттерны — дробление депозитов, быстрые выводы.
4.3. Используются автоматизированные системы мониторинга с ручной проверкой.
5. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
5.1. Примеры индикаторов:
несоответствие источника средств профилю клиента;
использование нескольких аккаунтов;
транзакции через страны с высоким риском.
5.2. Процедура эскалации: выявление → отчёт комплаенс-офицеру → подача SAR (Suspicious Activity Report).
6. ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ
6.1. Документы по CDD и транзакциям хранятся минимум 5 лет после завершения отношений.
6.2. Записи ведутся в электронном архиве с ограниченным доступом.
7. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА
7.1. Все сотрудники проходят обязательное обучение AML при приёме на работу.
7.2. Ежегодные курсы и тестирование поддерживают знания на актуальном уровне.
8. САНКЦИОННЫЙ СКРИНИНГ
8.1. Проверка клиентов по спискам ООН, ЕС, OFAC.
8.2. Отдельная проверка на PEP и членов их семей.
8.3. Автоматический скрининг при регистрации и периодическая проверка.
9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
9.1. Pinco Casino применяет политику «нулевой терпимости» к отмыванию средств.
9.2. Нарушения AML-процедур могут привести к блокировке аккаунта и передаче данных регуляторам.